1. Účel a právny základ
Politika ochrany pred praním špinavých peňazí (AML - Anti-Money Laundering) a politika poznaj svojho klienta (KYC - Know Your Customer) v Olympic Casino Trnava sa uplatňuje v súlade so zákonom č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu v znení neskorších predpisov.
Uvedený zákon implementuje požiadavky európskych AML smerníc do právneho poriadku Slovenskej republiky a zaraďuje prevádzkovateľov hazardných hier medzi povinné osoby. Ako povinná osoba je Olympic Casino Trnava povinné plniť zákonom stanovené povinnosti v oblasti identifikácie klientov, starostlivosti o klienta, monitorovania transakcií a hlásenia neobvyklých obchodných operácií príslušným orgánom.
Príslušnými orgánmi dohľadu sú najmä:
- Ministerstvo financií Slovenskej republiky v oblasti regulácie hazardných hier,
- Finančná spravodajská jednotka (FSJ) pri Ministerstve vnútra Slovenskej republiky, ktorá prevádzkuje systém goAML na prijímanie hlásení o neobvyklých obchodných operáciách.
2. Identifikácia klienta (KYC)
2.1 Kedy sa identifikácia vykonáva
Identifikácia klienta sa vykonáva vždy pred vznikom obchodného vzťahu, teda pred umožnením plného využívania služieb. Identifikácia sa ďalej vykonáva:
- pri každej podozrivej alebo neobvyklej transakcii bez ohľadu na jej výšku,
- pri transakciách dosahujúcich zákonom stanovené prahové hodnoty,
- pri akejkoľvek zmene identifikačných údajov klienta,
- v pravidelných intervaloch počas trvania obchodného vzťahu.
2.2 Požadované identifikačné údaje fyzických osôb
Pri fyzických osobách sa vyžadujú najmä tieto údaje, overované uvedeným spôsobom:
- Meno a priezvisko - doklad totožnosti
- Dátum narodenia alebo rodné číslo - doklad totožnosti
- Miesto narodenia - doklad totožnosti
- Adresa trvalého pobytu - doklad totožnosti alebo iný relevantný doklad
- Štátna príslušnosť - doklad totožnosti
- Pohlavie - doklad totožnosti
- Číslo dokladu totožnosti - občiansky preukaz alebo cestovný pas
Akceptovanými dokladmi totožnosti sú platný občiansky preukaz alebo platný cestovný pas.
2.3 Identifikácia právnických osôb
Pri právnických osobách sa vyžaduje predloženie:
- obchodného mena,
- sídla,
- dokladov preukazujúcich existenciu spoločnosti (napr. výpis z obchodného registra, zakladateľská listina alebo obdobný dokument podľa povahy subjektu).
Súčasťou identifikácie právnickej osoby je aj identifikácia konečného užívateľa výhod (KÚV / UBO - Ultimate Beneficial Owner), teda fyzickej osoby, ktorá reálne profituje z činnosti spoločnosti alebo ju ovláda.
3. Starostlivosť o klienta a hodnotenie rizika
Olympic Casino Trnava je povinné zistiť účel a povahu plánovaného obchodného vzťahu, vrátane plánovaných typov a objemu transakcií, ako aj pôvod finančných prostriedkov klienta. Tieto informácie sa získavajú prostredníctvom KYC dotazníka, ktorý je klient povinný vyplniť pravdivo, úplne a aktuálne.
Na základe získaných informácií sa každý klient zaradí do rizikovej kategórie z hľadiska prania špinavých peňazí, financovania terorizmu a uplatňovania medzinárodných sankcií. Hodnotenie rizika je priebežné a môže byť kedykoľvek aktualizované alebo prehodnotené v závislosti od nových skutočností.
3.1 Zvýšená starostlivosť
Zvýšená starostlivosť sa uplatňuje najmä vo vzťahu k politicky exponovaným osobám (PEP). PEP je fyzická osoba, ktorá zastáva alebo zastávala významnú verejnú funkciu podľa definície zákona č. 297/2008 Z. z. Vo vzťahu k PEP sa uplatňujú nástroje:
- KYC (Know Your Customer),
- KYT (Know Your Transaction).
To zahŕňa intenzívnejšie monitorovanie transakcií, podrobnejšie preverovanie pôvodu finančných prostriedkov a prísnejšie hodnotenie rizika.
Zvýšená starostlivosť sa uplatňuje aj v prípadoch, keď okolnosti transakcie alebo správanie klienta vykazujú znaky neobvyklej alebo podozrivej aktivity.
4. Monitorovanie transakcií a hlásenie
Olympic Casino Trnava priebežne monitoruje transakcie klientov počas celého trvania obchodného vzťahu. Cieľom monitorovania je identifikácia transakcií, ktoré:
- sú nezlučiteľné s profilom klienta,
- nezodpovedajú deklarovanému účelu obchodného vzťahu,
- nie sú v súlade s deklarovaným pôvodom finančných prostriedkov.
V prípade zistenia neobvyklej obchodnej operácie je Olympic Casino Trnava povinné podať hlásenie Finančnej spravodajskej jednotke prostredníctvom systému goAML. Hlásenie sa podáva bez zbytočného odkladu a bez informovania klienta o tom, že hlásenie bolo podané.
5. Povinnosti klienta
Klient je povinný:
- poskytnúť pravdivé, úplné a aktuálne identifikačné údaje,
- bezodkladne oznámiť akúkoľvek zmenu poskytnutých údajov,
- spolupracovať pri plnení KYC povinností, najmä predložením požadovaných dokladov a vyplnením KYC dotazníka.
V prípade, ak klient odmietne poskytnúť požadované informácie alebo doklady, Olympic Casino Trnava je oprávnené:
- odmietnuť vznik obchodného vzťahu,
- ukončiť existujúci obchodný vzťah.
Ukončenie alebo odmietnutie obchodného vzťahu z týchto dôvodov nezakladá nárok klienta na náhradu škody.
6. Uchovávanie údajov
Identifikačné údaje a dokumentácia získaná v rámci KYC procesu sa uchovávajú po dobu stanovenú zákonom č. 297/2008 Z. z., spravidla päť rokov:
- od ukončenia obchodného vzťahu, alebo
- od vykonania príslušnej transakcie, podľa toho, ktorá skutočnosť nastane neskôr, ak tak ustanovuje právny predpis.
Údaje sa spracúvajú a uchovávajú výlučne na účely plnenia zákonných AML / KYC povinností a v súlade s platnými predpismi o ochrane osobných údajov.
7. Zmeny politiky
Táto politika sa priebežne aktualizuje v súlade so zmenami platnej legislatívy. Novela zákona č. 297/2008 Z. z. účinná od 1. júna 2026 prináša najmä:
- sprísnenie povinností v oblasti identifikácie konečných užívateľov výhod,
- rozšírenie požiadaviek na spoľahlivosť zdrojov informácií,
- povinnú registráciu povinných osôb do systému FSJ goAML.
Olympic Casino Trnava zabezpečuje zosúladenie interných postupov s uvedenými požiadavkami v zákonom stanovených lehotách.
Aktuálne platné znenie tejto politiky je k dispozícii na webovej stránke a v priestoroch prevádzky Olympic Casino Trnava.